دياسبورا

فضيحة تزوير توقيعات و نصب و احتيال واختلاس ودائع وفا بنك اسبانيا

حراك الريف "فضيحة تزوير توقيعات و نصب و احتيال واختلاس ودائع و تحرش جنسي وسوء المعاملة من طرف موظفي التجاري و فابنك بإسبانيا للجالية المغربية باستعمال بيانات قنصلية و حسابات بنكية إسبانية."

بصفتي موظف بالتجاري وفابنك بإسبانيا. و من باب النزاهة ومكافحة الفساد وحفاظا على مصالح الجالية وضد الفساد المالي والإداري و سوء التصرف و غياب المراقبة من طرف الإدارة في شخص السيدين  فيلالي رضا و بودهان عبد الوهاب المتفشي داخل إدارة البنك بإسبانيا كتعيين مدراء وكالات جدد ليس لهم دراية بالتصرف والتسيير نجم عنه نقص المردودية و مشاكل يومية مع الزبناء لما فيه من فساد مدمر لقيمة العمل يتمثل في المحسوبية و الفساد .

وعليه أود إعلام الجالية المغربية بإسبانيا بالخروقات و المعاملات غير قانونية وجنائية لبعض الموظفين بالبنك من اختلاس أموال الزبناء، دون إثارة الضجيج ولفت الانتباه، بواسطة التزوير والتلاعب في بيانات ووثائق الزبائن. حيث يقومون عبر الاتصال  بالزبناء بطلب ارسال بياناتهم البنكية ، ورغم الاختلاس والسرقة مازال بعضهم في مواقع المسؤولية.

حالات الاختلاس والتزوير وسوء معاملة الزبناء :

-استغلال السيد تمسماني جواد  Temsamani Jawad علاقة عمله من قبل في القنصلية  بالمريا بسرقة سجل بيانات لزبناء القنصلية و فتح حسابات بنكية لهم  بدون علمهم.

-إيهام الزبناء بالاشتراك في مسابقات و جوائز وهمية.

– تزوير توقيعات الزبناء على المنتوجات البنكية دون علمهم.

-هناك حالة سرقة واختلاس ودائع الزبائن وضخها في حساب شريكها وقعت في وكالتين دون عقاب إحداهما  ب Madrid

-حالة سرقة 50000€ من وكالة Almeria  و سرقة ودائع زبناء عبر تزوير توقيعات  les virement و الاحتفاظ بالمدير لعلاقاته و المحسوبية. و عدم إبلاغ الزبناء بدلك.

-حالة سرقة و تلاعب بودائع زبناء بغرض التجارة وقعت بوكالة Barcelona  طرد على إثرها المدير والسماح لشريكه بالبقاء لكونه له علاقات نفوذ.

-حالة احتفاظ مدير وكالة بأموال زبون€20000 قصد تسهيل عملية التحويل بطرق غير قانونية.

-حالات سرقة عند عمليات الدفع  versement بتزوير المطبوع.

-حالات سرقة و تزوير توقيعات بواسطة les mise a disposition deplacee ب murcia Girona Malaga

-حالات سرقة دفاتر شيكات الزبناء و صرفها بدون علمهم .

– فتح حسابات بدون علم أصحابها لتسهيل عملية تبييض الأموال.

ورغم كل السرقات لم يقم البنك بتعويض ولا اعلام الزبناء حتى لا تتلطخ صورة البنك.

-تصحيح نقص في المعاملات المالية اليومية للوكالة la journee على حساب ودائع زبناء آخرين بسحب المبلغ الناقص بدون علم الزبناء. وقعت فيMalaga Murcia et Girona

-مطالبة الزبناء بعمولات عند طلب قرض عقاري.

-حالات التحرش الجنسي بزميلات العمل و زبونات الوكالات .  بعلم الإدارة .

-خيانة الأمانة و سرية الحساب بافشاء قيمة أرصدة الزبناء.

-الاتجار في العملات مع أشخاص مشبوهين (المخدرات و ….

-تواطؤ بعض مديري بعض الوكالات  مع موظفين في قنصليات عبر شراء بيانات الزبناء.

-اقتطاعات في عمليات التحويلات المالية بدون علم الزبناء وفق القانون وجب اعلامهم بها.

-مضاعفة الحساب البنكي لنفس الضحية بعدة وكالات زد على ذلك  اصبحو  مدينين  debiteur للبنك.

-استعمال بيانات بنكية إسبانية لزبناء دون علمهم و تزوير التوقيعات لبيعهم منتوج  assistance et transprelev. و doblage des comptes  وهذا  يشمل تقريبا جميع الوكالات بأمرو ضغط  من السيدين بودهان عبد الوهاب و الحجاجي عبد اللطيف عبر مكالمات هاتفية مسجلة  Pour gonfler les chifres.

NB: في YouTube ستجدون تسجيلات المسؤولين تحث على doblage les comptes et les produits.

الخطير : اعلام البنك السلطات الضريبية الاسبانية Hacienda ببيانات الزبناء بدون اشعارهم بذلك و ما ينجم عليه من متابعات قضائية و مخالفات. Multas y embargos.

لهدا أناشد الجالية المغربية بتوخي الحذر و كذلك بالتأكد

من عدم وقوعهم ضحية نصب و احتيال والتحقق من سلامة ودائعهم. ونتيجة لذلك وبناء على توصية بنك إسبانيا لحقوق المستهلك  Banco de España y defensor del consumidor يمكنكم مطالبة البنك بتعويضات ضخمة كضحايا احتيال و نصب

الوسوم

أنت تستخدم إضافة Adblock

برجاء دعمنا عن طريق تعطيل إضافة Adblock
التخطي إلى شريط الأدوات